Fem udbredte misforståelser om arv – og hvorfor planlægning er afgørende

Hos ErhvervsPartner møder vi ofte ejerledere og virksomheder, som har styr på driften, men som ikke altid er opmærksomme på de personlige og familiemæssige konsekvenser, der følger af arv og formueplanlægning. Netop på dette område kan små misforståelser få store økonomiske og personlige konsekvenser.

Derfor deler vi her et vigtigt perspektiv fra vores samarbejdspartner BankPartner, som på en enkel måde belyser fem af de mest almindelige misforståelser om arv:

1. Ægtefællen arver det hele – nej, halvdelen tilfalder børnene.

2. Børn i sammenbragte familier arver automatisk fra en fælles pulje – i virkeligheden arver kun den længstlevendes egne børn.

3. Uskiftet bo er en ret, man altid kan vælge – kræver særbørns samtykke.

4. Samlevende arver efter hinanden, hvis de har boet sammen i mere end 2 år – det sker kun, hvis der er oprettet testamente.

5. Livsforsikring erstatter testamente – dækker alene forsikringssummen, ikke den øvrige formue.

Hertil kommer pensioner og begunstigelser, som mange glemmer at ajourføre – men som kan have afgørende betydning for, hvordan formuen fordeles.

Særeje – et centralt spørgsmål

Et af de områder, der kan have størst indflydelse på familiens fremtidige økonomi, er beslutningen om arv skal være særeje eller fælleseje. Selvom det kan føles som et følsomt emne, giver det klarhed og tryghed for familien og sikrer, at værdierne bevares i de rette hænder.

Helhedsrådgivning for ejerledere

Hos ErhvervsPartner lægger vi vægt på at rådgive med helheden for øje – både i virksomheden og i privatlivet. Arv, pension og formueplanlægning er en del af den samlede tryghed for ejerlederen og familien.

Sammen med BankPartner og deres advokatnetværk tilbyder vi hjælp til testamenter og fremtidsfuldmagter – på fordelagtige vilkår.

📩 Har du spørgsmål om, hvordan arv og særeje kan påvirke dig og din familie?
Kontakt os gerne for en uforpligtende dialog.